香港六个彩开奖结果 闭于印发《证券公司股票质押贷款处分方法》

 

  (2004年11月4日中国公民银行、中国银行业监视治理委员会、中国证券监视治理委员会银发〔2004〕256号揭橥)

  各国有独资贸易银行、股份造贸易银行,中国证券备案结算有限仔肩公司,上海证券业务所,深圳证券业务所,中国公民银行各分行、贸易治理部、各省会(首府)都邑中央支行,大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中央支行,中国银行业监视治理委员会各省、自治区、直辖市囚系局,大连、宁波、厦门、青岛、深圳囚系局,中国证券监视治理委员会各省、自治区、直辖市、安放单列市囚系局:

  为拓宽证券公司融资渠道,援救我国血本市集康健兴盛,中国公民银行、中国银行业监视治理委员会和中国证券监视治理委员会对2000年2月2日中国公民银行和中国证券监视治理委员会联结颁布的《证券公司股票质押贷款治理设施》实行了修订。现将修订后的《证券公司股票质押贷款治理设施》印发你们,请遵循践诺。请中国公民银行各分行、贸易治理部、省会(首府)都邑中央支行将本报告转发至辖区内都邑贸易银行、墟落贸易银行。

  第一条为类型股票质押贷款生意,爱护假贷两边的合法权利,防备金融危急,鼓舞我国血本市集的稳重兴盛,凭据《中华公民共和国中国公民银行法》、《中华公民共和国银行业监视治理法》、《中华公民共和国贸易银行法》、《中华公民共和国证券法》、《中华公民共和国担保法》的相闭原则,特订定本设施。

  第二条本设施所称股票质押贷款,是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押,从贸易银行得到资金的一种贷款办法。

  第三条本设施所称质物,是指正在证券业务所上市流畅的、证券公司自营的公民币一般股票(A股)、证券投资基金券和上市公司可转换债券(以下统称股票)。

  第四条本设施所称借钱人工依法设立并经中国证券监视治理委员会同意可谋划证券自贸易务的证券公司(指法人总部,下同),贷款人工依法设立并经中国银行业监视治理委员会同意可谋划股票质押贷款生意的贸易银行(以下统称贸易银行)。证券备案结算机构为本设施所指质物的法定备案结算机构。

  第六条借钱人通过股票质押贷款所得资金的用处,必需适当《中华公民共和国证券法》的相闭原则,用于添补活动资金的不敷。

  (五)有特意的生意治理音信体系,能同步理解股票市集行情以及上市公司相闭紧张音信,具备对分类股票理会、商量和确定质押率的才略;

  (四)已按中国证券监视治理委员会原则按期披露资产欠债表、净血本估计表、利润表及利润分派表等音信;

  (五)迩来一年谋划中未涌现中国证券监视治理委员会认定的庞大违规违纪活动或额表危急事项,现任高级治理职员和闭键生意职员无中国证券监视治理委员会认定的庞大不良记载;

  (六)客户业务结算资金经中国证券监视治理委员会认定已完成有用独立存管,未调用客户业务结算资金;

  第十条股票质押贷款限期由假贷两边洽商确定,但最长为一年。借钱合同到期后,不得展期,新发作的质押贷款按本设施原则从头审考究理。借钱人提前还款,须经贷款人许诺。

  第十二条用于质押贷款的股票应事迹良好、流畅股本周围适度、活动性较好。贷款人不得承受以下几种股票行为质物:

  (六)证券公司持有一家上市公司已刊行股份的5%以上的,该证券公司不得以该种股票质押;然则,证券公司因包销购入售后残存股票而持有5%以上股份的,不受此限。

  第十三条股票质押率由贷款人凭据被质押的股票质地及借钱人的财政和资信处境与借钱人约定,但股票质押率最高不行赶过60%。质押率上限的调节由中国公民银行和中国银行业监视治理委员会确定。

  (三)上月的资产欠债表、损益表和净血本估计表及经司帐(审计)师事情所审计的上一年度的财政报表(含附注);

  第十五条贷款人收到借钱人的借钱申请后,对借钱人的借钱用处、资信处境、清偿才略、原料的的确性,以及用作质物的股票的基础环境实行视察核实,并实时对借钱人予以回答。

  第十六条贷款人正在贷款前,香港六个彩开奖结果 应郑重理会借钱人信贷危急和财政担负才略,凭据团结授信治理设施,审定借钱人的贷款限额。

  第十八条借钱人和贷款人订立借钱合同后,两边应协同正在证券备案结算机构经管出质备案。证券备案结算机构应向贷款人出具股票质押备案的表明文献。

  第十九条贷款人正在发放股票质押贷款前,应正在证券业务所开设股票质押贷款生意额表席位,特意保管和处分行为质物的股票。贷款人应正在贷款发放后,将股票质押贷款的相闭音信实时录入信贷备案筹议体系。

  第二十条借钱人应按借钱合同的商定清偿贷款本息。正在借钱人归还贷款后,借钱合同自行终止。贷款人应正在借钱合同终止的同时经管质押备案刊入手续,并将股票质押备案的表明文献退还给借钱人。

  第二十一条贷款人发放的股票质押贷款余额,不得赶过其血本净额的15%;贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额,不得赶过贷款人血本净额的5%。

  第二十三条一家贸易银行及其分支机构承受的用于质押的一家上市公司股票,不得高于该上市公司一起流畅股票的10%。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票,香港波肖门尾图库7467。不得高于该上市公司一起流畅股票的10%,而且不得高于该上市公司已刊行股份的5%。被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司一起流畅股票的20%。上述比率由证券备案结算机构担当监控,对赶过原则比率的股票,证券备案结算机构不得实行出质备案。中国公民银行和中国银行业监视治理委员会可凭据须要应时调节上述比率。

  第二十四条贷款人有权向证券备案结算机构核本色物的的确性、合法性,证券备案结算机构应凭据贷款人的恳求,实时的确地供应相闭环境。

  第二十五条贷款人应随时理会每只股票的危急和价钱,采选适合本行质押贷款的股票,并凭据其代价、香港六个彩开奖结果 剩余性、活动性和上市公司的谋划环境、财政目标以及股票市集的总体环境等,订定本行可承受质押的股票及其质押率的清单。

  第二十六条贷款人应随时对持有的质押股票市值实行跟踪,并正在每个业务日起码评估一次每个借钱人出质股票的总市值。

  第二十七条为限定因股票代价振动带来的危急,特设立警觉线和缓仓线。警觉线比例(质押股票市值/贷款本金X100%)最低为135%,平仓线比例(质押股票市值/贷款本金X100%)最低为120%。正在质押股票市值与贷款本金之比降至警觉线时,贷款人应恳求借钱人即时补足因证券代价下跌形成的质押价钱缺口。正在质押股票市值与贷款本金之比降至平仓线时,贷款人应实时出售质押股票,所得款子用于还本付息,余款清退给借钱人,不敷一面由借钱人归还。

  第二十八条贷款人应正在证券业务所开设股票质押额表席位(以下简称额表席位),用于质物的存放和处分;正在证券备案结算机构开设额表资金结算账户(以下简称资金账户),用于闭联的资金结算。借钱合同存续时期,存放正在额表席位下的股票,借钱人不得让渡,但本设施第三十三条原则以及借钱人和贷款人洽商许诺的景况除表。

  第二十九条证券备案结算机构应凭据出质人及贷款人的申请将出质股票足额、实时转变至贷款人额表席位下存放。

  第三十条借钱人可向贷款人提出申请,经贷款人许诺后,两边从头订立合同,实行一面(或一起)质物的置换,经贷款人许诺后,由两边协同向证券备案结算机构经管质押变动备案。质押变动后,证券备案结算机构应向贷款人从头出具股票质押备案表明。

  第三十一条正在质押合同期内,借钱人可向贷款人申请,贷款人许诺后,按借钱人的指令,由贷款人实行一面(或一起)质物的卖出,卖出资金必需进入贷款人资金账户存放,该资金用于一起(或一面)提前返璧贷款,多余款子退借钱人。

  第三十二条涌现以下环境之一,贷款人应报告借钱人,并恳求借钱人随即追加质物、置换质物或添加正在贷款人资金账户存放资金:

  第三十三条用于质押股票的市值处于本设施第二十七条原则的平仓线以下(含平仓线)的,贷款人有权无条款处分该质押股票,所得的价款直接用于归还所担保的贷款人债权。

  第三十四条借钱合同期满,借钱人实行还款任务的,贷款人应将质物返璧借钱人;借钱合同期满,借钱人没有实行还款任务的,贷款人有权遵照合同商定通过额表席位卖出质押股票,所得的价款直接用于归还所担保的贷款人债权。

  质物正在质押时期发作配股时,出质人应该置备并随质物沿道质押。出质人不置备而涌现质物价钱缺口的,出质人应该实时补足。

  第三十六条贷款人有下列活动之一的,由中国银行业监视治理委员会依法予以警戒。情节重要的,暂停或解除其经管股票质押贷款生意资历,并穷究相闭职员的仔肩:

  第三十七条借钱人有下列活动之一的,由中国证券监视治理委员会视情节轻重,予以警戒、转达,并穷究相闭职员的仔肩:

  第三十八条证券备案结算机构有下列活动之一的,由其主管陷坑视情节轻重,予以警戒、转达,并穷究相闭职员的仔肩:

  第三十九条中国公民银行及其分支机构可能倡议中国银行业监视治理委员会、中国证券监视治理委员会及上述两个机构的派出机构对违反本设施原则的活动实行监视检验。囚系陷坑对上述活动的查处结果应实时抄送中国公民银行或其分支机构。

  第四十一条贸易银行从事股票质押贷款生意,应凭据本设施订定实践细则,以及相应的生意操作流程和治理轨造,并报中国公民银行和中国银行业监视治理委员会挂号。

  第四十四条本设施自愿布之日起践诺,2000年2月2日由中国公民银行和中国证券监视治理委员会公布的《证券公司股票质押贷款治理设施》同时废止。

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